本文作者:理财投资网

中信建投期货蔡颖:投资者教育是一种陪伴,从业人员要用专业素养、真诚服务去建立信任

理财投资网 2021-12-23 13:02

  金融界12月23日消息 第十届领航中国年度盛典之2021金融界资本市场年会今日举办,今年的主题为“变局与新生”,年会聚焦券业未来之路、突围财富管理、决胜买方投顾等热点话题,多位券商掌舵者和部门总经理参与讨论。

中信建投期货投教基地负责人蔡颖

  中信建投期货投教负责人蔡颖在发表演讲时表示,中小投资者处于信息劣势地位、抗风险能力和自我保护能力较低,同时缺乏健康的投资理念和相关的专业知识,合法权益容易受到侵害。投资者是资本市场的重要参与方、是资本市场持续发展的基础,市场各方主体承担了中小投资者合法权益守护人的职责,需要持续健全立体有机的投资者的保护体系。新《证券法》增设投资者的保护专章充分突出了投资者的保护在《证券法》中的重要地位,凸显了立法者对投资者保护的重视。

  蔡颖认为,投资者需要知道投资风险来源是什么,投资目标和预期是什么,以及自己的风险承受能力,并随着不同的年龄阶段动态调整投资策略,这样才能找到合适的产品和服务,选择最适合自己的投资方式,培养理性投资、价值投资、长期投资的理念。投教工作就是要帮助投资者认清自身的风险承受能力,帮助投资者去做局部约束条件下的最优解。有时候教育这个词似乎不太适合用在和投资者交流互动的场景,用陪伴更合适。倒不是说投资者不需要被教育,而是投资者更需要的是在他投资过程中的一种陪伴,或者说是一种润物细无声的教育,或者说是一种潜在的思维影响。

  蔡颖进一步指出,投教工作不仅能培养成熟理性的投资者,还能培育出高质量发展的从业人员。教育的本质是从业人员和投资者一起成为伙伴,往前走,在这个过程中,我们需要提升自己,同时也帮助投资者去提升他们的认知。投教工作赋予了增强从业人员和投资者之间信任感的价值。在与投资者建立信任时,专业素养是较好的一种体现方式,另一种就是要让投资者感受到你在真诚的为他服务,让他感受到你在关心他,会站在他的角度思考问题。

  除此之外,蔡颖还分享了几点从事投教工作的心得。

  第一,投教工作战略要高。要积极响应共同富裕、乡村振兴、国民教育等国家战略,履行社会责任。有针对性、有重点性的规划投教活动,将提高全民金融素养和增加人民群众的财产收入,将助力乡村振兴和实体经济紧密结合。第二,打造多层次、多元化的投教体系。投教活动进高校、进乡村、进社区、进企业。针对不同类型的投资者群体,设计差异化的投教方案,注重以高效的合作开发设计课程,有选择性的建立投教合作关系,提供更多通俗性、趣味性、娱乐性、专业性、便捷性的投教服务,培育理性投资、价值投资、长期投资的投资文化。第三,充分利用新媒体技术赋能投教工作。可以将投教内容自媒体化、平民化、短视频化,以大家喜闻乐见的方式推送到需要的投资者身边,还可以签约一些优质的特邀嘉宾,服务投资者,打造优质的投教内容制作团队,为广大投资者提供丰富实用的投教内容。

文章版权及转载声明

作者:理财投资网
本文地址:http://www.chufiao.com/remengupiaotuijian/4827.html