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国元证券张国威:后疫情时代,围绕三点做好运营与服务

理财投资网 2021-12-23 13:02

  金融界12月23日消息 第十届领航中国年度盛典之2021金融界资本市场年会今日举办,今年的主题为“变局与新生”,年会聚焦券业未来之路、突围财富管理、决胜买方投顾等热点话题,多位券商掌舵者和部门总经理参与讨论。

国元证券网络金融部总经理张国威

  国元证券网络金融部总经理张国威在演讲中表示,疫情给人们的社会生活和各行各业的经营活动都带来了巨大的影响。证券行业的零售经纪业务面临着新的考验,对线上服务能力也提出了更高的要求。在后疫情时代,证券公司要做好线上运营和客户服务,金融科技能力不可或缺,其着力点大体就在平台、内容、运营三个方面。

  首先,要持续优化线上平台。随着80后、90后甚至Z时代用户在证券公司客户中的占比越来越高,他们对于移动互联网的适应性和依赖度是很高的,这就要求券商传统的运营服务方式要做出适应和改变,逐步呈现出线上化、数字化、智能化的发展趋势。国元证券顺应行业发展趋势,近年来由网络金融部牵头建设了“APP + PC + 微信”三位一体的线上综合客户服务平台。疫情之后,国元证券更是加速推进业务线上化进程,加大了线上平台的优化投入,努力打造具有自身特色的互联网业务生态圈,全力推动财富管理的数字化转型。

  其次,要构建互联网服务体系。升级优化线上平台的同时,更要重视服务内容的提供,要根据不同类型的客户需求不断丰富公司的线上产品线,构建多元化的互联网服务体系。疫情以来,国元点金APP迭代升级近30次,新增及升级功能400多项,用户规模和平台月活较疫情前分别提升了210%和180%。线上平台能够提供的服务内容从线上开户、业务办理、在线客服的综合业务类,到行情交易、理财商城、投顾社区、增值工具、账单分析,条件单、T0回转等投资理财类,再到短视频、图文视频直播等内容类,不仅完善了国元证券的线上平台生态,也满足了客户更多维、更全面的投资服务需求。

  第三,用金融科技赋能数字化运营。后疫情时代,在没有线下面对面交流的情况下,如何洞察客户需求,通过线上平台跟客户交互,将合适的产品与内容推送给适合的客户,是运营中面临的又一难题。今年,国元证券全面启动数字化转型,成立了金融科技部,与信息技术部共同建立起科技条线的双轮驱动组织架构。加大金融科技赋能,通过客户画像、产品中心、自动化运营平台、资讯中心、智能客服、智能外呼等做好线上运营;同时,通过企业微信、KPM等实现O2O协同营销服务的新模式。

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